i
(ուժը կորցրել է 01.03.01 թիվ 180 հրաման` արժեթղթերով գործարքների հետ կապված հաղորդագրությունների ֆորմատների (հաղորդագրությունների հինգ կատեգորիա) մասով)
050.0710.270799
ՀԱՅԱՍՏԱՆԻ ՀԱՆՐԱՊԵՏՈՒԹՅԱՆ ԿԵՆՏՐՈՆԱԿԱՆ ԲԱՆԿԻ ՆԱԽԱԳԱՀ
ՀՐԱՄԱՆ
27 հուլիսի 1999 թվականի թիվ 710
ՖԻՆԱՆՍԱԿԱՆ ՀԱՂՈՐԴԱԳՐՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԻ ԷԼԵԿՏՐՈՆԱՅԻՆ ՆՈՐ ՖՈՐՄԱՏՆԵՐԻ ՀԱՍՏԱՏՄԱՆ ՎԵՐԱԲԵՐՅԱԼ
(1-ին մաս)
Ելնելով էլեկտրոնային վճարումների համակարգի աշխատանքներն օպտիմացնելու, նոր բանկային ծառայությունների մատուցման հետ կապված վճարային հաղորդագրությունների ցանկի ընդլայնման անհրաժեշտությունից, ինչպես նաև գործարքներն արժեթղթերով իրականացնելու նպատակով` հրամայում եմ.
1. Հաստատել ֆինանսական հաղորդագրությունների էլեկտրոնային նոր ֆորմատները (կցվում է):
2. Հաղորդագրությունների նոր ֆորմատները կիրառման մեջ մտցնել 1999 թվականի նոյեմբերի 1-ից:
ՏԵՂԵԿԱՆՔ
BANKMAIL ծրագրում էլեկտրոնային փոխանցումների համակարգի նոր
հաղորդագրությունների հետ կապված փոփոխությունների վերաբերյալ
Ծրագրային հասցեների ընտրության հնարավորություն` կախված ՀՏ կատեգորիայից
Ծրագիրը հնարավորություն է տալիս BANKMAIL ադմինիստրատորին` «Սարքինացման» ռեժիմում ինքնուրույն սահմանել բանկին ուղղված մուտքային/ելքային տնօրինությունների (դիրեկտորիաների) զույգի հասցեներն ըստ հաղորդագրությունների բնույթի:
Այդ նպատակով «Սարքինացման» ռեժիմի «Ծրագրային հասցեներ» պատուհանում հասցեների մուտքային/ելքային զույգերը դառնում են երեքը`
1. «Վճարային հաղորդագրություններ» (default արժեքը = 1, 2, 9, n կատեգորիաներ),
2. «Արժեթղթերի հետ կապված հաղորդագրություններ» (default արժեքը = 5 կատեգորիա),
3. «Այլ» (ադմինիստրատորն ինքն է ընտրում ՀՏ-ները, որոնք պետք է փոխանակվեն այս կատեգորիայում նշված հասցեների միջոցով):
Ֆայլերի համարակալումը վերոնշյալ տնօրինություններից (դիրեկտորիաներից) յուրաքանչյուրում կատարվում է առանձնացված:
Ֆայլերի փոխանակումը համակարգերի միջև իրականացվում է ներկայումս գործող ստանդարտ կառուցվածքով ֆայլերի միջոցով:
Այն ֆայլերը, որոնք էլեկտրոնային փոխանցումների համակարգի կողմից ընդունման ժամանակ սխալով են ստացվել, գրանցվում է սխալների ERR ենթատնօրինությունում` հետևյալ կառուցվածքով`
.__________________________________________________________________________.
| Համակարգը | Փոխանցման եղանակը |Հերթական համարը |Մուտքի |Սխալի |
| | | |ամսաթիվը |կոդը |
|__________________|_____________________|________________|_________|______|
| 1a | 2a | 6n | 4n | 2n |
| | _ | _ | _ | _ |
|__________________|_____________________|________________|_________|______|
|[S] - «արժեթղթեր» |[IA] - ավտոմատ | = | օօ/աա | = |
|[P] - «վճարային» |[IM] - «մուտք/ելք | = | | = |
|[O] - «այլ» |ծրագրային համակարգ» | = | | = |
.__________________________________________________________________________.
Օրինակ`
Վճարային ենթատնօրինությունից հունիսի 3-ին ԲԾՀ-ից ստացված համարակալման սխալ պարունակող IA000035.bma ֆայլի հաղորդագրությունը սխալների ERR ենթատնօրինությունում կգրանցվի այսպես` PIA000035030607.bma:
Ծրագիրը կարող է աշխատել հետևյալ ռեժիմներում`
- «Վճարային հաղորդագրությունների փոխանակում»,
- «Արժեթղթերի հետ կապված հաղորդագրությունների փոխանակում»,
- «Ե՛վ վճարային, և՛ արժեթղթերի հետ կապված հաղորդագրությունների
փոխանակում»:
Հնարավոր են հետևյալ տարբերակները.
.__________________________________________________________________________.
| Օգտվող | | | | |
|__________________________| ԿԲ | Գլխամաս | Մասնաճյուղ | Դիլեր |
| Տարբերակ | | | | |
|__________________________|________|___________|______________|___________|
|Վճարում | - | + | + | - |
|__________________________|________|___________|______________|___________|
|Վճարում և արժեթղթեր | + | + | - | - |
|__________________________|________|___________|______________|___________|
|Արժեթղթեր | - | + | - | + |
.__________________________________________________________________________.
Առաջին տարբերակը հնարավորություն է տալիս օգտագործել համակարգի միայն վճարային հատվածը (վճարման հանձնարարականներ, քաղվածքներ և վճարումների հետ կապված այլ հաղորդագրությունների ուղարկում/ստացում և մշակում):
Երկրորդ տարբերակը թույլ է տալիս օգտագործել համակարգի և՛ վճարային, և՛ արժեթղթերով հաշվարկների հետ կապված մասը:
Երրորդ տարբերակը թույլ է տալիս օգտագործել համակարգի միայն արժեթղթերով գործառնությունների հետ կապված մասը:
Ընդ որում, ԿԲ-ում աշխատում է ծրագրի միայն երկրորդ տարբերակը, մասնաճյուղում` միայն առաջին:
Ծրագրի աշխատանքի ռեժիմն ընտրվում է առաջին ինստալյացիայի ընթացքում:
Այն դեպքում, երբ ծրագիրն աշխատում է մի քանի ռեժիմներում (օրինակ` ինչպես արժեթղթերի հաշվառման և հաշվարկների համակարգի, այնպես էլ էլեկտրոնային վճարումների համակարգի հաղորդագրությունների փոխանցման ռեժիմում), տեղեկատվության փոխանակման համար բանկի ներքին ծրագրային համակարգի հետ օգտագործվում են մուտքային/ելքային տնօրինությունների (դիրեկտորիաների) համապատասխան քանակի զույգեր:
Օրինակ.
INP - BANKMAIL -ի մուտք ԲԾՀ-ից \
\ վճարային հաղորդագրությունների
/ համար OUTP - BANKMAIL -ի ելք դեպի ԲԾՀ /
INS - BANKMAIL-ի մուտք
արժեթղթերի հաշվառման \
համակարգից \ արժեթղթերի հետ կապված
OUTS - BANKMAIL -ի ելք դեպի / հաղորդագրություններ
արժեթղթերի հաշվառման /
համակարգ
INO - BANKMAIL -ի մուտք «այլ» \
ծրագրային հասցեից \ որոշակի սահմանված
OUTO - BANKMAIL -ի ելք «այլ» / հաղորդագրությունների տեսակներ
ծրագրային հասցեից /
Համեմատության ֆայլերի ձևավորումը BANKMAIL ծրագրում
BANKMAIL -ի և ԲԾՀ-ի միջև օրվա ընթացքում փոխանակված տեղեկատվության ստուգման համար BANKMAIL համակարգով վճարային հաղորդագրությունների ընդունումը դադարեցնելուց և ԲԾՀ կողմից նրանց մշակումն ավարտելուց հետո կարող է իրականացվել փոխանցված հաղորդագրությունների համեմատում հատուկ հաղորդագրությունների միջոցով (ֆայլերի փոխանակման միջոցով):
Վերոհիշյալ ստուգումն իրականացնելու համար գործում է առանձին ծրագիր, որին յուրաքանչյուր օրվա վերջում BANKMAIL -ից և ԲԾՀ-ից տրամադրվում են հատուկ ֆորմատով հաղորդագրություններ` տվյալ օրվա ընթացքում բանկում փոխանակված վճարային հաղորդագրությունների վերաբերյալ:
Այդ հաղորդագրության մեջ նշվում են հետևյալ տվյալները.
.__________________________________________________________________________.
| Պ/Օ | Դաշտի անվանումը | Ֆորմատ |
|_____|_______________________________________________|____________________|
| Պ | Բանկ | 5n |
| | | _ |
|_____|_______________________________________________|____________________|
| Պ | Ամսաթիվ/ժամ | 6n/6n |
| | | _ _ |
.__________________________________________________________________________.
___>
.__________________________________________________________________________.
| Պ | Հաղորդագրության տեսակը | 3n |
| | | _ |
|_____|_______________________________________________|____________________|
| Օ | Վճարողի հաշվեհամարը (:50a:) | 12n[4n] |
| | | __ |
|_____|_______________________________________________|____________________|
| Օ | Շահառուի հաշվեհամարը (:59:) | 12n[4n] |
| | | __ |
|_____|_______________________________________________|____________________|
| Օ | Գումարը (:32A:) | 15number |
|_____|_______________________________________________|____________________|
| Օ | Ունիկալ համարը* | 16n |
| | | __ |
|_____|_______________________________________________|____________________|
| Պ | Հաղորդագրության գործառնության համարը (:20:) | 16x |
.__________________________________________________________________________.
Պ - պարտադիր Օ - օժանդակ
___|
* Եթե հաղորդագրությունը կազմված է ԲԾՀ կողմից (այսինքն` ունիկալ համարը ձևավորվում է տվյալ բանկի BANKMAIL ծրագրի կողմից), այս դաշտը չի լրացվում:
Տվյալները հաղորդագրության մեջ բաժանվում են «:» անջատիչով:
Հաշվի առնելով այն հանգամանքը, որ BANKMAIL ծրագրում գործելու է մուտքային/ելքային հասցեների երեք զույգ («վճարային», «արժեթղթեր», «այլ») ձևավորվելու է համեմատման ֆայլերի երեք զույգ:
BANKMAIL-ի կողմից «Ստուգիչ» ծրագրին տրամադրվում են հետևյալ ֆայլերը`
«Վճարային» հասցե
1. PBnnnnnn.RCH. այստեղ և հետագայում nnnnnn-ի փոխարեն լրացվում է ֆայլի ձևավորման ամսաթիվը, այս ֆայլում գրանցվում է BANKMAIL-ի կողմից ԲԾՀ-ից ստացված վճարային հաղորդագրությունների վերաբերյալ համառոտ տեղեկատվությունը:
2. PBnnnnnn.SCH. այս ֆայլում գրանցվում է BANKMAIL-ի կողմից ԲԾՀ-ին տրամադրված վճարային հաղորդագրությունների վերաբերյալ համառոտ տեղեկատվությունը:
«Արժեթղթեր» հասցե
1. SBnnnnnn.RCH. այս ֆայլում գրանցվում է BANKMAIL-ի կողմից ԲԾՀ-ից ստացված արժեթղթերի հետ կապված հաղորդագրությունների վերաբերյալ համառոտ տեղեկատվությունը:
2. SBnnnnnn.SCH. այս ֆայլում գրանցվում է BANKMAIL-ի կողմից ԲԾՀ-ին տրամադրված արժեթղթերի հետ կապված հաղորդագրությունների վերաբերյալ համառոտ տեղեկատվությունը:
«Այլ» հասցե
1. OBnnnnnn.RCH. այս ֆայլում գրանցվում է BANKMAIL-ի կողմից ԲԾՀ-ից ստացված նշված տեսակի հաղորդագրությունների վերաբերյալ համառոտ տեղեկատվությունը:
2. OBnnnnnn.SCH. այս ֆայլում գրանցվում է BANKMAIL-ի կողմից ԲԾՀ-ին տրամադրված նշված տեսակի հաղորդագրությունների վերաբերյալ համառոտ տեղեկատվությունը:
Բոլոր ֆայլերը ստեղծվում են BANKMAIL\Report դիրեկտորիայում:
ԲԾՀ կողմից «Ստուգիչ» ծրագրին տրամադրվում են հետևյալ ֆայլերը`
1. POnnnnnn.SCH. այս ֆայլում գրանցվում է ԲԾՀ կողմից BANKMAIL-ին տրամադրված վճարային հաղորդագրությունների վերաբերյալ համառոտ տեղեկատվությունը:
2. POnnnnnn.RCH. այս ֆայլում գրանցվում է ԲԾՀ կողմից BANKMAIL-ից ստացված վճարային հաղորդագրությունների վերաբերյալ համառոտ տեղեկատվությունը:
«Արժեթղթեր» ծրագրային համակարգի կողմից «Ստուգիչ» ծրագրին տրամադրվում են հետևյալ ֆայլերը`
1. SOnnnnnn.SCH. այս ֆայլում գրանցվում է «Արժեթղթեր» ծրագրի կողմից BANKMAIL-ին տրամադրված արժեթղթերի հետ կապված հաղորդագրությունների վերաբերյալ համառոտ տեղեկատվությունը:
2. SOnnnnnn.RCH. այս ֆայլում գրանցվում է «Արժեթղթեր» ծրագրի կողմից BANKMAIL-ից ստացված արժեթղթերի հետ կապված հաղորդագրությունների վերաբերյալ համառոտ տեղեկատվությունը:
«Այլ» հասցե
1. OOnnnnnn.SCH. այս ֆայլում գրանցվում է BANKMAIL-ին տրամադրած «Այլ» հասցեում գրանցված կոնկրետ տեսակի հաղորդագրությունների վերաբերյալ համառոտ տեղեկատվությունը:
2. OOnnnnnn.RCH. այս ֆայլում գրանցվում է BANKMAIL-ից ստացված «Այլ» հասցեում գրանցված կոնկրետ տեսակի հաղորդագրությունների վերաբերյալ համառոտ տեղեկատվությունը:
Ստորև բերված աղյուսակի միջոցով ներկայացնենք դաշտերը (ըստ վճարային հաղորդագրությունների), որոնց տեղեկությունները մասնակցում են վճարային հաղորդագրությունների համար համեմատման ֆայլի ձևավորմանը:
.______________________________________________________________.
| Դաշտ | :20: | :32a:* | :50a: | :59a: |
|______________| | | | |
| ՀՏ | | | | |
|______________|__________|___________|___________|____________|
| 100 | + | 32A | 50A | 59 |
|______________|__________|___________|___________|____________|
| 120 | + | 32B | 50B | 59 |
|______________|__________|___________|___________|____________|
| 121 | + | 32A | 50A | 59 |
|______________|__________|___________|___________|____________|
| 131 | + | 32A | 50A | - |
|______________|__________|___________|___________|____________|
| 132 | + | 32B | - | 59 |
|______________|__________|___________|___________|____________|
| 202 | + | 32A | 50A | 59 |
|______________|__________|___________|___________|____________|
| 969 | + | - | - | - |
.______________________________________________________________.
_______________
* Այս դաշտի տվյալներից օգտագործվում է միայն գումարը:
Հավաքական վճարումներին վերաբերող հաղորդագրությունները (ՀՏ 131, ՀՏ 132, ինչպես նաև ՀՏ 969) մասնակցում են ստուգիչ ֆայլի ձևավորմանը միայն հաղորդագրության ընդհանուր մասում գրանցված տվյալներով:
Վերոհիշյալ բոլոր ֆայլերն ունեն հետևյալ կառուցվածքը`
{5n/6n/6n <_.
_ _ _
__>
\3n:12n[4n]:12n[4n]:15number:16n:16x <_.
_ __ __ __
__|
}
.________________________________________________________________________.
| Բանկի կոդ | Ամսաթիվ/ժամ |
|__________________________________|_____________________________________|
| 5n | 6n/6n |
| _ | _ _ |
.________________________________________________________________________.
___>
.________________________________________________________________________.
| ՀՏ | Վճարող | Շահառու | Գումար | Ունիկալ համար | Գործառնության համար |
|____|_________|__________|________|_______________|_____________________|
| 3n | 12n[4n] | 12n[4n] |15number| 16n | 16x |
| _ | __ | __ | | __ | |
.________________________________________________________________________.
___|
Ամսաթիվ/ժամ դաշտը լրացվում է օօաատտ/ժժրրվվ ֆորմատով, գրանցվում է տվյալ ֆայլի ձևավորման ամսաթիվը և ժամը:
Այն դեպքում, երբ ունիկալ համարը կամ որևէ այլ դաշտ բացակայում է, ապա դրա փոխարեն լրացվում է «:» անջատիչը:
Օրինակ` \100:157000000012:103000000024:100000.0::260199-01-0001 <_.
Հաղորդագրությունները, որոնք չեն ընդունվել BANKMAIL-ի կողմից (7-13 սխալ), չեն մասնակցում ստուգմանը:
BANKMAIL-ից և ԲԾՀ-ից ստացված տեղեկությունների հիման վրա ծրագիրը կատարում է ստուգում: Ստուգվում են ֆայլերի հետևյալ զույգերը`
1. PBnnnnnn.SCH և POnnnnnn.RCH
2. PBnnnnnn.RCH և POnnnnnn.SCH
1. SBnnnnnn.SCH և SOnnnnnn.RCH
2. SBnnnnnn.RCH և SOnnnnnn.SCH
1. OBnnnnnn.SCH և OOnnnnnn.RCH
2. OBnnnnnn.RCH և OOnnnnnn.SCH
Ստուգման արդյունքները կտրամադրվեն ծրագիրը գործարկողին` հետևյալ պարունակությամբ հաղորդագրությունների (պատուհանի) տեսքով.
1. «BANKMAIL-ի կողմից ուղարկվել է N հաղորդագրություն, ԲԾՀ կողմից ընդունվել է N հաղորդագրություն: Հայտնաբերվել է N անհամապատասխանություն/N գումարի»:
«ԲԾՀ կողմից ուղարկվել է N հաղորդագրություն, BANKMAIL-ի կողմից ընդունվել է N հաղորդագրություն: Հայտնաբերվել է N անհամապատասխանություն/N գումարի»:
Համեմատության արդյունքում ստուգում չանցած տվյալները պահպանվում են հետևյալ ֆայլերի տեսքով` PBnnnnnn.ERR, SBnnnnnn.ERR, OBnnnnnn.ERR:
Ֆայլն ունի հետևյալ կառուցվածքը.
{5n/6n/6n <_.
_ _
__>
\1n:\3n:12n[4n]:12n[4n]:15number:16n:16x <_.
__ __
__|
\\6n <_.
}
.__________________________________________________________________________.
| Բանկի կոդ | Ամսաթիվ/ժամ |
|____________________|_____________________________________________________|
| 5n | 6n/6n |
| _ | _ _ |
|____________________|_____________________________________________________|
|Սխալ*| ՀՏ | Վճարող | Շահառու | Գումար |Ունիկալ համար|Գործառնության համար |
|_____|____|_________|_________|________|_____________|____________________|
| 1n | 3n | 12n[4n] | 12n[4n] |15number| 16n | 16x |
| | _ | __ | __ | | | |
.__________________________________________________________________________.
.__________________________________________________________________________.
|Անհամապատասխանությունների ընդհանուր քանակ | 6n |
.__________________________________________________________________________.
.__________________________________________________________________________.
|Կոդ| Բացատրություն |
|___|______________________________________________________________________|
| 1 |Հաղորդագրությունը տրամադրվել է ԲԾՀ կողմից, չի ստացվել BANKMAIL-Ի |
| |կողմից |
|___|______________________________________________________________________|
| 2 |Հաղորդագրությունը չի տրամադրվել ԲԾՀ կողմից, ստացվել է BANKMAIL-ի |
| |կողմից |
|___|______________________________________________________________________|
| 3 |Հաղորդագրությունը տրամադրվել է ԲԾՀ կողմից, ստացվել է BANKMAIL-ի |
| |կողմից` փոփոխված (այս դեպքում BMnnnnnn.ERR ֆայլում գրանցվում է |
| |POnnnnnn.SCH ֆայլում եղած տողը) |
|___|______________________________________________________________________|
| 4 |Հաղորդագրությունը տրամադրվել է BANKMAIL-ի կողմից, չի ստացվել ԲԾՀ |
| |կողմից |
|___|______________________________________________________________________|
| 5 |Հաղորդագրությունը չի տրամադրվել BANKMAIL-ի կողմից, ստացվել է ԲԾՀ |
| |կողմից |
|___|______________________________________________________________________|
| 6 |Հաղորդագրությունը տրամադրվել է BANKMAIL-ի կողմից, ստացվել է ԲԾՀ |
| |կողմից` փոփոխված (այս դեպքում BMnnnnnn.ERR ֆայլում գրանցվում է |
| |PBnnnnnn.SCH ֆայլում եղած տողը) |
.__________________________________________________________________________.
Ծրագիրը պետք է հնարավոր լինի գործարկել բոլոր բանկերում, այսինքն` այն պետք է ունենա բանկի ընտրության (սարքինացման) հնարավորություն:
Ծրագիրը համապատասխան ֆայլերի ստուգումը (համեմատումը) իրականացնում է հետևյալ կերպ**:
Ստուգումը սկսվում է ԲԾՀ կողմից տրամադրված POnnnnnn.SCH ֆայլից (վերջինիս մեջ եղած տեղեկատվությունը համեմատվում է BANKMAIL-ի կողմից տրամադրված PBnnnnnn.RCH ֆայլում եղած տեղեկատվության հետ).
1. Նախ ծրագիրը ստուգում է ֆայլերում գրանցված ամսաթվերը, որոնք պետք է համընկնեն միմյանց: Եթե վերոհիշյալ պայմանը չի պահպանվում, ծրագիրը դադարեցնում է հետագա ստուգումը և համապատասխան հաղորդագրություն տալիս էկրանին («Ֆայլերի ամսաթվերը չեն համընկնում»): BPnnnnnn.ERR ֆայլ չի ձևավորվում:
2. Ծրագիրն ընտրում է ԲԾՀ կողմից տրամադրված ֆայլի մեջ եղած որևէ տող:
3. Ծրագիրը ստուգում է տվյալ տողում ունիկալ համարի առկայությունը (միայն POnnnnnn.SCH ֆայլի մեջ ունիկալ համարը կարող է բացակայել):
4. Եթե ունիկալ համար գոյություն ունի, ապա ծրագիրը որոնում է տվյալ ունիկալ համարով հաղորդագրություն BANKMAIL-ի կողմից տրամադրված PBnnnnnn.RCH ֆայլում: Հաղորդագրության հայտնաբերումից հետո կատարվում է համեմատում` ըստ մնացած դաշտերի: Որևէ անհամապատասխանության դեպքում POnnnnnn.SCH ֆայլում գրանցված հաղորդագրությունը գրանցվում է PBnnnnnn.ERR ֆայլում` համապատասխան սխալի կոդով` 3:
5. Եթե POnnnnnn.SCH ֆայլի որևէ տողում ունիկալ համարը բացակայում է, ապա վերոհիշյալ որոնումն իրականացվում է ըստ :20: դաշտի: Ընդ որում, PBnnnnnn.RCH ֆայլում համապատասխան :20: դաշտով հաղորդագրություն գտնելուց հետո ծրագիրը պետք է ստուգի վերջինիս մոտ տվյալ բանկի կոդով (այն բանկի կոդը, որտեղ տեղակայված է ծրագիրը) սկսվող ունիկալ համարի առկայությունը, և եթե ունիկալ համարն այլ բանկի կոդով է սկսվում, ապա ստուգումը շարունակվում է մինչև PBnnnnnn.RCH ֆայլում վերոհիշյալ պայմանով հաղորդագրության հայտնաբերումը: Հայտնաբերելուց հետո կատարվում է համեմատում` ըստ մնացած դաշտերի: Որևէ անհամապատասխանության դեպքում PBnnnnnn.ERR ֆայլում գրանցված հաղորդագրությունը գրանցվում է PBnnnnnn.ERR ֆայլում` 3:
6. Այն դեպքում, երբ հաղորդագրությունը գոյություն ունի POnnnnnn.SCH ֆայլում, սակայն բացակայում է PBnnnnnn.RCH ֆայլում (այսինքն` տվյալ ունիկալ համարով կամ :20: դաշտով և տվյալ բանկի կոդով սկսվող ունիկալ համարով հաղորդագրություն գոյություն չունի PBnnnnnn.RCH ֆայլում), ապա POnnnnnn.SCH ֆայլում գրանցված հաղորդագրությունը գրանցվում է PBnnnnnn.ERR ֆայլում` համապատասխան սխալի կոդով` 1:
7. Այն դեպքում, երբ հաղորդագրությունը գոյություն չունի POnnnnnn.SCH ֆայլում, սակայն առկա է PBnnnnnn.RCH ֆայլում, ապա PBnnnnnn.RCH ֆայլում գրանցված հաղորդագրությունը գրանցվում է PBnnnnnn.ERR ֆայլում` համապատասխան սխալի կոդով` 2:
8. Ավարտելով առաջին զույգ ֆայլերի ստուգումը` ծրագիրն ամբողջ տողի երկարությամբ անջատիչ է դնում` «------»:
9. Հաջորդ ստուգումն իրականացվում է BANKMAIL-ի կողմից տրամադրված PBnnnnnn.SCH ֆայլից (վերջինիս մեջ եղած տեղեկատվությունը համեմատվում է ԲԾՀ կողմից տրամադրված POnnnnnn.RCH ֆայլի մեջ եղած տեղեկատվության հետ):
10. Նախ` ծրագիրը ստուգում է ֆայլերում գրանցված ամսաթվերը, որոնք պետք է համընկնեն միմյանց: Եթե վերոհիշյալ պայմանը չի պահպանվում, ծրագիրը դադարեցնում է հետագա ստուգումը և համապատասխան հաղորդագրություն տալիս էկրանին: PBnnnnnn.ERR ֆայլ չի ձևավորվում:
11. Ծրագիրն ընտրում է BANKMAIL-ի կողմից տրամադրված ֆայլի որևէ տող:
12. Ստուգում է տվյալ տողում նշված ունիկալ համարը (վերջինս պարտադիր պետք է առկա լինի):
13. Ծրագիրը որոնում է տվյալ ունիկալ համարով հաղորդագրություն ԲԾՀ կողմից տրամադրված POnnnnnn.RCH ֆայլում: Հաղորդագրության հայտնաբերումից հետո կատարվում է համեմատում` ըստ մնացած դաշտերի: Որևէ անհամապատասխանության դեպքում PBnnnnnn.SCH ֆայլում գրանցված հաղորդագրությունը գրանցվում է PBnnnnnn.ERR ֆայլում` համապատասխան սխալի կոդով` 6:
14. Այն դեպքում, երբ հաղորդագրությունը գոյություն ունի PBnnnnnn.SCH ֆայլում, սակայն բացակայում է POnnnnnn.RCH ֆայլում (այսինքն` տվյալ ունիկալ համարով հաղորդագրություն գոյություն չունի), ապա PBnnnnnn.SCH ֆայլում գրանցված հաղորդագրությունը գրանցվում է PBnnnnnn.ERR ֆայլում` համապատասխան սխալի կոդով` 4:
15. Այն դեպքում, երբ հաղորդագրությունը գոյություն չունի PBnnnnnn.SCH ֆայլում, սակայն առկա է POnnnnnn.RCH ֆայլում, PBnnnnnn.SCH ֆայլում գրանցված հաղորդագրությունը գրանցվում է PBnnnnnn.ERR ֆայլում` համապատասխան սխալի կոդով` 5:
«Ստուգման» ծրագիրն իրականացնող աշխատակիցը յուրաքանչյուր օր իրականացնում է նաև ծրագրի կողմից ստացված ֆայլերի (POnnnnnn.RCH POnnnnnn.SCH PBnnnnnn.SCH PBnnnnnn.RCH), ինչպես նաև ծրագրի կողմից ձևավորված BMnnnnnn.ERR ֆայլի արխիվացումը:
____________
* Սխալների սյան մեջ գրվում են հետևյալ կոդերից մեկը: ** Նկարագրությունը տրված է վճարային հաղորդագրությունների համար:
Ֆինանսական հաղորդագրությունների էլեկտրոնային
ֆորմատների, դրանցում կիրառվող դաշտերի
նկարագրություն
1. Հաղորդագրության տեսակները 2. Հաղորդագրություններում օգտագործվող դաշտերը, դրանց կառուցման եղանակը և
լրացման կանոնները
Դաշտերի խմբերը
Դաշտերում կիրառվող կոդերը
Դաշտերի լրացման կանոնները 3. Դաշտերի նկարագրությունը 4. Հաղորդագրության կառուցվածքը 5. Հաղորդագրությունների նկարագրությունը
ՀՏ 100 Վճարման հանձնարարական
ՀՏ 120 Բյուջեի մուտքի հանձնարարական
ՀՏ 121 Բյուջետային վճարման հանձնարարական
ՀՏ 131 Բազմակի փոխանցման հանձնարարական
ՀՏ 132 Հավաքական վճարումների հանձնարարական
ՀՏ 202 Միջբանկային վճարման հանձնարարական
ՀՏ 503 Աճուրդի հայտ
ՀՏ 511 Հայտի պատասխան
ՀՏ 534 Մերժման հաղորդագրություն
ՀՏ 572 Քաղվածք դեպո հաշվից
ՀՏ 920 Հարցումային հաղորդագրություն
ՀՏ 950 Քաղվածք հաշվից
ՀՏ 951 Հաշվի վիճակ
ՀՏ 952 Վճարման մերժում
ՀՏ 969 Ռեեստր
ՀՏ n92 Հետկանչման հաղորդագրություն
ՀՏ n95 Հարցում ճշտման մասին
ՀՏ n96 Պատասխան
ՀՏ n99 Ազատ ֆորմատով հաղորդագրություն
ԸՆԴՀԱՆՈՒՐ ԴՐՈՒՅԹՆԵՐ
1. Հաղորդագրության տեսակները
«Հաղորդագրության տեսակ» (ՀՏ) հասկացությունը էլեկտրոնային փոխանցումներ համակարգի (ԷՓՀ) հիմնական հասկացություններից է: Այն ցանկացած տիպի բանկային կամ ոչ բանկային տեղեկատվության փոխանցման ստանդարտ ձև է:
Էլեկտրոնային ճանապարհով փոխանցվող հաղորդագրություններն ունեն ըստ տեսակների հստակ տարբերակում:
Հաղորդագրության տեսակը ներկայացվում է եռանիշ կոդով (թվային), որի առաջին նիշը որոշում է հաղորդագրության կատեգորիան, երկրորդը ցույց է տալիս հաղորդագրության խումբը, երրորդը` բուն հաղորդագրության տեսակը, օրինակ` «Վճարման հանձնարարական» հաղորդագրությունը ներկայացվում է ՀՏ 100 հաղորդագրության միջոցով, «Հարցումային հաղորդագրությունը»` ՀՏ 920, «Քաղվածք հաշվիցը»` ՀՏ 950:
Համակարգում կիրառվում է հաղորդագրությունների 6 կատեգորիա`
- 0 - համակարգային հաղորդագրություններ,
- 1 - փոխանցումներ,
- 2 - բանկային փոխանցումներ,
- 5 - արժեթղթեր,
- 9 - խառը հաղորդագրություններ (քաղվածք, հարցում և այլն),
- n - ընդհանուր խմբի հաղորդագրություններ:
Յուրաքանչյուր կատեգորիայի շրջանակներում գոյություն ունեն խմբեր, որոնք կոդավորվում են 0-9 թվերով և դասակարգում են հաղորդագրությունները տվյալ կատեգորիայի սահմաններում: Կատեգորիայից կատեգորիա 0-8 թվերով կոդավորված խմբերը փոփոխում են իրենց իմաստը և ֆորմատները: 9-րդ խմբի հաղորդագրությունները նույն իմաստն ու ֆորմատներն ունեն բոլոր կատեգորիաներում:
Հաղորդագրությունների կատեգորիաները և խմբերը ստորև ներկայացված են աղյուսակների տեսքով:
Աղյուսակ 1
.__________________________________________________________________________.
|Կատեգորիա | Խումբ | Հաղորդագրության տեսակ |
|__________|_______|_______________________________________________________|
| 0 | | Համակարգային հաղորդագրություններ |
| | 0 |Անդորրագրեր |
| | 1 |Տեղեկանքներ |
| | 2 |Հաշվետվություններ |
| | 5 |Միջհամակարգային հաղորդագրություններ |
|__________|_______|_______________________________________________________|
| 1 | | Փոխանցումներ |
| | 0 |Կրեդիտային փոխանցում |
| | 2 |Հաշվարկներ բյուջեի հետ |
| | 3 |Հավաքական վճարներ |
|__________|_______|_______________________________________________________|
| 2 | | Բանկային փոխանցումներ |
| | 0 |Միջբանկային փոխանցումներ |
|__________|_______|_______________________________________________________|
| 5 | | Արժեթղթեր |
| | 0 |Առաջնային շուկայում գործարքներ |
| | 1 |Հաստատումներ |
| | 3 |Տեղեկացումներ |
| | 7 |Հաշվետու հաղորդագրություններ |
|__________|_______|_______________________________________________________|
| 9 | | Խառը հաղորդագրություններ |
| | 2 |Հաշվետվության հարցում |
| | 5 |Հաշվետու հաղորդագրություն |
| | 6 |Ռեեստրներ |
|__________|_______|_______________________________________________________|
| n | | Ընդհանուր խմբի հաղորդագրություններ |
| | 9 |Ճշտումներ, հարցեր, պատասխաններ, ազատ ֆորմատով |
| | |հաղորդագրություն |
.__________________________________________________________________________.
Նշված կատեգորիաների խմբերի սահմաններում օգտագործվում են հետևյալ հաղորդագրությունները (ՀՏ):
Աղյուսակ 2
.__________________________________________________________________________.
|Կատեգորիա |Խումբ |Համար | Հաղորդագրության տեսակ |
|__________|______|______|_________________________________________________|
| 1 | 2 | 3 | 4 |
|__________|______|______|_________________________________________________|
| | | | Համակարգային հաղորդագրություններ |
| 0 | 0 | 0 |Անդորրագիր ֆայլի մասին |
| 0 | 0 | 1 |Կատարման անդորրագիր |
| 0 | 1 | 0 |Ադմինիստրատորի հաղորդագրություն |
| 0 | 2 | 0 |Տեխնիկական հաշվետվություն |
| 0 | 2 | 1 |Ֆինանսական հաշվետվություն |
| 0 | 5 | 0 |Միջոցների սառեցման հանձնարարական |
| 0 | 5 | 2 |Վճարման և ապասառեցման հանձնարարական |
|__________|______|______|_________________________________________________|
| | | | Փոխանցումներ |
| 1 | 0 | 0 |Վճարման հանձնարարական |
| 1 | 2 | 0 |Բյուջեի մուտքի հանձնարարական |
| 1 | 2 | 1 |Բյուջետային վճարման հանձնարարական |
| 1 | 3 | 1 |Բազմակի փոխանցման հանձնարարական |
| 1 | 3 | 2 |Հավաքական վճարումների հանձնարարական |
|__________|______|______|_________________________________________________|
| | | | Բանկային փոխանցումներ |
|__________|______|______|_________________________________________________|
| 2 | 0 | 2 |Միջբանկային վճարման հանձնարարական |
|__________|______|______|_________________________________________________|
| | | | Արժեթղթեր |
| 5 | 0 | 3 |Աճուրդի հայտ |
| 5 | 1 | 1 |Հայտի պատասխան |
| 5 | 3 | 4 |Մերժման հաղորդագրություն |
| 5 | 7 | 2 |Քաղվածք հաշվից |
|__________|______|______|_________________________________________________|
| | | | Խառը հաղորդագրություններ |
| 9 | 2 | 0 |Հարցումային հաղորդագրություն |
| 9 | 5 | 0 |Քաղվածք հաշվից |
| 9 | 5 | 1 |Հաշվի վիճակ |
| 9 | 5 | 2 |Վճարման մերժում |
| 9 | 6 | 9 |Ռեեստր |
|__________|______|______|_________________________________________________|
| | | | Ընդհանուր խմբի հաղորդագրություններ |
| n | 9 | 2 |Մերժման հաղորդագրություն |
| n | 9 | 5 |Հարցում ճշտման մասին |
| n | 9 | 6 |Պատասխան |
| n | 9 | 9 |Ազատ ֆորմատով հաղորդագրություն |
.__________________________________________________________________________.
2. Հաղորդագրություններում օգտագործվող դաշտերը,
դրանց կառուցման եղանակը և լրացման կանոնները
ԷՓՀ հաղորդագրությունները կազմված են դաշտերից: Յուրաքանչյուր հաղորդագրություն բաղկացած է սահմանված պարտադիր և ոչ պարտադիր դաշտերից:
Դաշտերի խմբերը
Դաշտի համարի կոդն ունի կազմության հետևյալ սկզբունքը. դաշտի կոդի առավելագույն երկարությունը 3 նիշ է, որից առաջին 2 նիշը պարտադիր են, երրորդը (եթե կա)` օժանդակ և ցույց է տալիս դաշտի ներկայացման հնարավոր տարբերակը:
Դաշտի կոդի առաջին նիշը որոշում է դաշտի խումբը:
Գոյություն ունի դաշտի 7 խումբ`
1. ընդհանուր տեղեկություններ,
2. հղումներ,
3. ամսաթվեր և արժեքներ,
4. ֆինանսական հաստատություններ (բանկեր) և պատվիրատուներ
(հաճախորդներ),
5. հաշվետիրոջ միջոցների շարժ,
6. տեղեկատվական,
7. առևտրային գործարքի կողմեր:
Դաշտի կոդի երկրորդ նիշը ցույց է տալիս տվյալ խմբին պատկանող դաշտի հերթական համարը: Երրորդ նիշը ցույց է տալիս տվյալ խմբին պատկանող դաշտի ներկայացման հնարավոր տարբերակները: Երբ ֆորմատների նկարագրության մեջ դաշտի համարի թվային կոդից հետո գրվում է a տառը, նշանակում է դաշտն ունի ներկայացման մի քանի տարբերակ, և նրա տեղը լրացվում է ֆորմատով նախատեսված համապատասխան տառային նիշով: Օրինակ 60a-ն նշանակում է, որ դաշտը կարող է կարող է ներկայացվել, օրինակ, ինչպես 60F, այնպես էլ` 60M տարբերակներով:
Դաշտերում կիրառվող կոդերը
Դաշտերի ֆորմատի նկարագրության մեջ օգտագործվում են կոդեր, որոնք ունեն հետևյալ իմաստները`
a - տառային
n - թվային
x - տառաթվային
number - թվային կոդ, որը ներառում է նաև տասնորդական ստորակետը
(օգտագործվում է գումարներ, տոկոսներ ներկայացնելիս)
nn - տվյալը պետք է ներկայացված լինի նշված քանակի նիշերով
__
[nn] - ոչ պարտադիր լրացվող դաշտ
nn*mm - nn քանակի տող, յուրաքանչյուրում մինչև mm քանակի
համապատասխան նիշ լրացնելու հնարավորություն:
Կոդից առաջ գրվում է թիվ, որը ցույց է տալիս, թե քանի նիշով պետք է հանդես գա տվյալ կոդը դաշտում:
Օրինակ` 6n1a15number4a16x[34x]` 6n-ը վեցանիշ թվային կոդ է, որը միշտ
_ _ _
պետք է ներկայացվի 6 նիշով, 1a-ն տառային միանիշ կոդ է, 15number-ը տասնհինգանիշ թվային կոդ է, 4a-ն քառանիշ տառային կոդ է, որը միշտ պետք է
_
ներկայացվի չորս նիշով, 16x-ը տասնվեցանիշ տառաթվային կոդ է, [34x]-ը ոչ պարտադիր երեսունչորսանիշ տառաթվային կոդ է:
Դաշտերի լրացման կանոնները
Հաղորդագրությունը լրացնելիս պետք է առաջնորդվել հետևյալ կանոններով.
- Հաղորդագրության մեջ պետք է ներկայացված լինեն նրան պատկանող բոլոր
պարտադիր դաշտերը:
- Հաղորդագրության մեջ ոչ պարտադիր դաշտերը լրացվում են օգտագործողի
հայեցողությամբ:
- Տվյալ հաղորդագրությանը չպատկանող ոչ մի դաշտ չպետք է հանդես գա նրա
մեջ:
- Յուրաքանչյուր դաշտ հաղորդագրության մեջ կարող է հանդես գալ միայն մեկ
անգամ, բացառությամբ այն դեպքերի, երբ հաղորդագրության տիպը թույլ է
տալիս նման կրկնություն:
- Դաշտը կարող է ունենալ ենթադաշտեր, որոնք իրարից առանձնացվում են / կամ
// անջատիչներով (// անջատիչն օգտագործվում է կոդային բառերը կամ
թվերը առանձնացնելու համար: Օրինակ :72://1//):
- Հաղորդագրության մեջ դաշտերն անհրաժեշտ է դասավորել ըստ ֆորմատում
նշված հերթականության:
- «:» նիշը հանդես է գալիս որպես տողի առաջին նիշ միայն այն դեպքում, երբ
գրվում է դաշտի կոդից առաջ, որը միշտ երկու կողմից վերցված է «:»-ի
մեջ, բոլոր մնացած դեպքերում տողը չի կարող սկսել «:» նիշով:
Կախված դաշտի տեսակից` գոյություն ունեն լրացման որոշակի կանոններ.
- Ամսաթիվ պարունակող դաշտերը լրացվում են օր ամիս տարի սկզբունքով - 6n,
_
ընդ որում, պարտադիր լրացվում են բոլոր հատկացված դաշտերը, այսինքն`
10-ից փոքր թվերը լրացվում են 0-ով, օրինակ` 010696:
- Ժամը կարող է լրացվել ժամ րոպե սկզբունքով` 4n(24-ժամյա թվատախտակով)
_
կամ ժամ րոպե վայրկյան սկզբունքով (24 ժամյա թվատախտակով)` 6n: Բոլոր
_
10-ից փոքր թվերը լրացվում են 0-ով, օրինակ` 1005 կամ 090532:
- Արժույթի կոդը ներկայացվում է եռանիշ տառային կոդով - 3a, համաձայն ISO
_
4217 չափակարգի: Կոդի առաջին 2 նիշը ցույց են տալիս երկիրը, 3-րդը`
արժույթը: Օրինակ` հայկական դրամ` AMD, ամերիկյան դոլար` USD,
գերմանական մարկ` DEM և այլն:
- Գումարների ամբողջական մասը միշտ պետք է կոտորակայինից բաժանված լինի
ստորակետով, նույնիսկ այն դեպքում, երբ կոտորակային մասը բացակայում է:
Կոտորակային մասը` կախված արժույթի տեսակից, ներկայացվում է երկու
(մեկ, երեք) թվով: Եթե կոտորակ չկա, ստորակետից հետո ոչինչ չի գրվում:
Օրինակ` 1500000, կամ 15000,05, կամ 52630,055: Ստորակետը և
կոտորակային նիշերը (եթե կան) ներառվում են գումարների համար
նախատեսված 15 նիշի մեջ: Հայկական դրամով փոխանցում կատարելու ժամանակ
կոտորակային մասը ներկայացվում է երկու նիշով: Օրինակ` 45600,10:
- Գումար պարունակող դաշտերում ամբողջական մասը ներկայացված պետք է լինի:
Օրինակ` 0,15:
- Եթե դաշտի ֆորմատում նշված է օրինակ` 6*35x, ապա դա նշանակում է, որ
ֆորմատը հնարավորություն է տալիս մինչև 6 տող յուրաքանչյուր տողում
մինչև 35 նիշ տեղեկատվություն լրացնել, որը սակայն չի նշանակում, որ
տողը և դաշտը պետք է պարտադիր լրացվեն ամբողջությամբ:
- Դաշտերում հնարավոր է հատուկ կոդերի օգտագործում, որը ենթադրում է
որոշակի կանոնների պահպանում`
- Կոդը դրվում է անմիջապես «:»-ից հետո, կրկնակի գծերի մեջ
(:72://01//) և տողի միակ տեղեկատվությունն է:
- Եթե կոդից բացի լրացուցիչ տեղեկատվության կարիք է զգացվում, ապա այն
գրվում է հաջորդ տողից:
ԷՓՀ-ում նախատեսվում է հետևյալ կոդերի օգտագործումը.
.__________________________________________________________________________.
| Կոդ | Կոդի բովանդակությունը |
|_______|__________________________________________________________________|
|//01// |Ձեր նշած հաշիվը մեզ մոտ բացակայում է |
|-------|------------------------------------------------------------------|
|//02// |Հաշիվը փակված է |
|-------|------------------------------------------------------------------|
|//03// |Հաշվում բավականաչափ միջոց չկա |
|-------|------------------------------------------------------------------|
|//04// |Հաշիվը սառեցված է |
|-------|------------------------------------------------------------------|
|//05// |Ձեր նշած արժույթը չի համապատասխանում հաշվի արժույթին |
|-------|------------------------------------------------------------------|
|//06// |Հաղորդագրությունն ընդունված է |
|-------|------------------------------------------------------------------|
|//07// |Համարակալման սխալ` ֆայլի անվան մեջ |
|-------|------------------------------------------------------------------|
|//08// |Պաշտպանության սխալ |
|-------|------------------------------------------------------------------|
|//09// |Սխալ` ֆայլի ընթերցման ժամանակ |
|-------|------------------------------------------------------------------|
|//10// |Անհայտ հաղորդագրության տեսակ |
|-------|------------------------------------------------------------------|
|//11// |Սխալ` վերնագրում |
|-------|------------------------------------------------------------------|
|//12// |Սխալ` ունիկալ համարում |
|-------|------------------------------------------------------------------|
|//13// |Սխալ` հաղորդագրությունում |
|-------|------------------------------------------------------------------|
|//14// |Սխալ ՀՏ-ի օգտագործում |
|-------|------------------------------------------------------------------|
|//15// |Գրանցված է կասեցման ցուցակում |
|-------|------------------------------------------------------------------|
|//16// |Բացակայում է մարզի/շրջանի կոդը ՀՎՀՀ-ում |
.__________________________________________________________________________.
Հաղորդագրության մեջ պետք է հանդես գան միայն տվյալ հաղորդագրությանը պատկանող կոդերը:
Ստորև, աղյուսակի տեսքով ներկայացված են դաշտերը, որոնք կօգտագործվեն առաջիկայում, և նրանց ֆորմատները:
Աղյուսակ 3
.__________________________________________________________________________.
|Դաշտ |Համար |Տարբերակ| Դաշտի խմբի անվանումը | Ֆորմատ/տարբերակ |
|_____|______|________|__________________________________|_________________|
| | | | Ընդհանուր տեղեկություններ | |
| 1 | 1 | R |Սկզբնական հաղորդագրության ամսաթիվը| 6n/3n |
| | | S |և տեսակը (R-ստացած, S-ուղարկած)` | _ _ |
| 1 | 2 | | Հայցվող հաղորդագրություն | 3n |
| | | | | _ |
| 1 | 3 | | Ամսաթվի և ժամի ցուցիչ | 10n |
| | | | | __ |
|_____|______|________|__________________________________|_________________|
| | | | Հղումներ | |
| 2 | 0 | |Գործառնության համար | 16x |
| 2 | 1 | |Հղում | 16x |
| 2 | 3 | |Լրացուցիչ իդենտիֆիկատոր | 16x |
| 2 | 5 | A |Հաշվի համար | 12n[4n] |
| | | | | __ |
| | | |Արժեթղթերի հաշվի համարը | 8n |
| | | | | _ |
| 2 | 8 | |Հաշվետվության համար/հերթական համար| 5n[/3n] |
|_____|______|________|__________________________________|_________________|
| | | | Ամսաթվեր և գումարներ | |
| 3 | 0 | V |Վճարման օր | 6n |
| | | | | _ |
| 3 | 1 | |Ամսաթիվ | 6n |
| | | | | _ |
| 3 | 2 | A |Ամսաթիվ, արժույթի կոդ, գումար | 6n3a15number |
| | | | | _ _ |
| | | B |Արժույթի կոդ, գումար | 3a15number |
| | | | | _ |
| 3 | 3 | M |Բյուջեից փոխանցվող գումար | 2n2n/15number |
| | | | | _ _ |
| 3 | 5 | A |Արժեթղթերի ծավալը | 3a15number |
| | | | | _ |
| | | B |Արժեթղթի իդենտիֆիկատոր | 10x |
| | | O |Արժեթղթերի բավարարված ծավալը | 3a15number |
| | | | | _ |
| | | R |Արժեթղթերի չբավարարված ծավալը | 3a15number |
| | | | | _ |
| 3 | 7 | |Առաջարկվող գին | 15number |
|_____|______|________|__________________________________|_________________|
| | | | Ֆինանսական հաստատություններ և | |
| | | | պատվիրատուներ | |
| 5 | 0 | A | | 12n[4n] |
| | | | | __ |
| | | | | 4*35x |
| | | B |Վճարող | 20x/12n[4n] |
| | | | | __ |
| | | | | 4*35x |
| | | C | | 5n |
| | | | | _ |
| | | | | 2*35x |
| 5 | 9 | | | 12n[4n] |
| | | | | __ |
| | | | | 4*35x |
|_____|______|________|__________________________________|_________________|
| | | | Հաշվետիրոջ միջոցների շարժը | |
| 6 | 0 | A |Սկզբնական մնացորդ (արժեթղթերի) | 15number |
| | | F |Սկզբնական մնացորդ (դրամական) | 1a6n3a15number |
| | | | | _ _ |
| | | M |Միջանկյալ մնացորդ (դրամական) | 1a6n3a15number |
| | | | | _ _ |
| 6 | 1 | |Հաշվետվության տող | 6n1a15number4a1 |
| | | | | _ _ |
| | | | | 6x[/34x] |
| 6 | 2 | A |Վերջնական մնացորդ (արժեթղթերի) | 15number |
| | | F |Վերջնական մնացորդ (դրամական) | 1a6n3a15number |
| | | | | _ _ |
| | | M |Միջանկյալ մնացորդ (դրամական) | 1a6n3a15number |
| | | | | _ _ |
| 6 | 4 | |Վերջնական հասանելի մնացորդ | 6n3a15number |
| | | | | _ _ |
|_____|______|________|__________________________________|_________________|
| 6 | 6 | |Գործառնության մանրամասներ | 6n1a15number3a1 |
| | | | | _ _ |
| | | | | 6x/8n |
| | | | | _ |
|_____|______|________|__________________________________|_________________|
| | | | Տեղեկատվական | |
| 7 | 0 | A |Վճարման նպատակը | 4*35x |
| | | B |Բյուջեից վճարման նպատակը | 2n2n2n2n |
| | | | | _ _ _ _ |
| 7 | 2 | |Հաղորդագրությունը ուղարկողից | |
| | | |ստացողին ուղղված տեղեկատվություն | 6*35x |
| 7 | 5 | |Հարց | 6*35x |
| 7 | 6 | |Պատասխան | 6*35x |
| 7 | 7 | |Պարզաբանում | 20*35x |
| 7 | 9 | |Նկարագրություն | 35*50x |
.__________________________________________________________________________.
_________________
* Սկզբնական հաղորդագրություն (original message). այն հաղորդագրությունն է, որի մասին պահանջվում կամ տրվում է լրացուցիչ պարզաբանում:
---------------------------------------------------------------
հեղինակների կողմից - շարունակությունը հաջորդ մասերում